Baisse des fonds en euros, livrets d’épargne peu rémunérateurs, forte volatilité des marchés financiers… : et si la solution contre l’inflation actuelle venait de l’immobilier, et plus particulièrement des nouveaux fonds immobiliers disponibles en assurance-vie* ?
Afin de répondre à cette question et de vous aider à prendre les meilleures décisions en matière d’épargne, nous avons organisé un webinaire : “L’immobilier à travers l’assurance-vie : une solution contre l’inflation ?“, avec 3 sociétés de gestion prestigieuses : Novaxia Investissement, Theoreim et Mata Capital.
Au sommaire de ce webinaire :
- Bilan sur l’inflation en France en 2022,
- Zoom sur 3 solutions immobilières au sein de l’assurance-vie pour contrer l’inflation.
Quid de l’inflation en France en 2022 ?
Avec la hausse constante des prix et la guerre en Ukraine, il est normal de se poser des questions pour son épargne :
- Comment placer son épargne en 2022 pour contrer l’inflation ?
- Quel placement pour se protéger de l’inflation en 2022 ?
Si vous avez de l’épargne qui dort sur vos comptes bancaires, il est temps de le placer et surtout de le diversifier. En effet, votre compte bancaire ne protège pas votre épargne en période d’inflation et vous fait même perdre de l’argent !
Alors que l’inflation s’établit à 5,2 % en France en 2022, elle ne peut être contrée avec le Livret A qui a un taux de 0,75%. Beaucoup d’épargnants tournent le dos également aux fonds en euros. En effet, le rendement des fonds en euros baisse. Leurs rendements moyens ont été divisé par 4 en 20 ans !
Ainsi, pour faire face à l’inflation, vous êtes nombreux à chercher des alternatives aux livrets traditionnels et aux fonds en euros. Plusieurs solutions peuvent alors être envisagées notamment les fonds immobiliers 🏠 .
Pour vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre épargne, vous trouverez ci-dessous quelques astuces dont la première est la diversification.
Les fonds immobiliers : une conviction chez Grisbee en 2022
L’immobilier est un investissement long terme qui peut être moins impacté dans ses réactions face à l’inflation.
Notre cabinet en gestion de patrimoine a une conviction pour les fonds immobiliers en 2022 ! Toutefois ils ne présentent pas une alternative directe aux fonds en euros, car ils n’ont pas les mêmes caractéristiques et présentent des risques de perte en capital.
Néanmoins, les fonds immobiliers présentent des opportunités sans forcément être exposés sur des marchés financiers très volatils.
Afin d’en savoir plus, retrouvez ci-dessous les convictions de trois sociétés de gestion expertes dans ce sujet : Mata Capital, Theoreim et Novaxia Investissement.
L’offre immobilière de Mata Capital : Immocap Value
Mata Capital est un acteur indépendant de la gestion de fonds immobiliers créée en 2015 qui agit pour le compte d’investisseurs institutionnels et groupes familiaux privés.
Lors de cette conférence, Jean-Baptiste Pracca, Président de Mata Capital, nous a présenté l’offre destinée aux particuliers accessible au sein de contrat d’assurance-vie en partenariat avec ODDO BHF : la SC Immocap Value.
Cette offre était destinée autrefois aux institutionnels uniquement.
La stratégie de la SC Immocap Value est la diversification en investissant dans des fonds institutionnels (bureaux, commerces, logistique urbaine) et des fonds résidentiels.
Selon Jean-Baptiste Pracca de Mata Capital il est indispensable de “prendre en compte le contexte de crise actuel en jouant des cycles” en se diversifiant dans quatre secteurs :
L’immobilier de bureau
Ce premier secteur permet à Mata Capital de prendre une position stratégique. Le but est d’acheter des bureaux dans les grandes villes de France (Paris, Lyon, Lille par exemple) au centre-ville avec une valeur locative faible afin de transformer les bureaux en les mettant aux standards des utilisateurs.
Les commerces
La stratégie du fonds Immocap Value de Mata capital est de prendre en compte qu’il y a une désaffection totale du commerce. En effet, le retail park a vécu une augmentation de sa valeur par la baisse des taux d’intérêts. Le but est donc plus investir dans les retail park et cela toujours au sein des grandes agglomérations.
La Logistique
Selon Mata Capital, le marché de la logistique est l’un des plus porteurs. En effet, la demande est très forte et il n’y a pas assez de solutions.
Le but est de se positionner sur des actifs immobilier à “re-développer“, avec une certification environnementale 🌱 .
Il s’agit d’une véritable stratégie de création de valeur, dans le but d’être racheté par des acteurs extérieurs.
L’immobilier résidentiel
Selon Mata Capita, le marché résidentiel est un secteur de niche. En effet, il manque de ce type de biens dans les grandes villes.
Leur stratégie est alors de se positionner sur des logements à construire afin de créer des valeurs intéressantes.
L’objectif de performance de Immocap Value est de 4% an. L’horizon de placement recommandé pour ce fonds est de 8 ans.
La SC Pythagore : une solution immobilière de Theoreim sans frais d’entrée
Créée en 2020, la SC Pythagore (FR0014000F47) est un fonds immobilier, accessible en assurance-vie ou en PER, sans frais d’entrée, ce qui est extrêmement rare sur le marché 🤩
Elle a été créée par la société de gestion Theoreim qui est spécialisée exclusivement en multi-gestion immobilière.
La stratégie de Theoreim est d’optimiser les portefeuilles afin d’aller “chercher des revenus courants” et d’augmenter les performances tout en baissant les risques.
Pour répondre à ces objectifs, la SC Pythagore est diversifiée tant sur le plan géographique (en France et en Europe) que sur le plan sectoriel. En effet, ils se positionnent sur plusieurs secteurs comme :
Les bureaux
Selon Gaëlla Hellegouarch, Directrice Générale de Theoreim, ils ont décidé de se positionner sur des “bureaux classiques” mais aussi de jouer la “carte de l’originalité” !
En effet, ils se sont positionnés sur des bureaux « life science » avec notamment des laboratoires de recherches.
Le marché du bureau a une “carence d’offre de qualité“. La transformation accélérée par le COVID-19, se poursuit vers des actifs très “serviciels” et adaptés à la demande actuelle 😎
La logistique
La logistique est un secteur en pénurie, qui s’est accéléré par le e-commerce 🧑💻 . et dont les besoins ne cessent de s’accroitre. Dans la SC Pythagore, Theoreim veut voir large en se positionnant dans la logistique sous toutes ses formes. Par exemple, dans les data center qui dans le futur vont probablement tirer leur épingle du jeu.
Le résidentiel
C’est un secteur plus tangible et plus stable. Theoreim va venir ici chercher des investissements en direct ou via des fonds européens. L’objectif de la société de gestion est de rechercher la création de valeur.
La SC Novaxia R : l’immobilier qui a du sens
La SC Novaxia R (FR0014002KE1) est un fonds immobilier résidentiel et durable géré par la société de gestion Novaxia Investissement.
Novaxia Investissement est une société de gestion qui est davantage portée sur l’environnement 🌱 .
Selon Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement, leur stratégie est de transformer les actifs immobiliers « obsolètes » en immobilier résidentiel.
Cette stratégie est née d’une prise de conscience environnementale notamment grâce à l’évolution des réglementations et de la Loi Climat et Résilience, qui incitent au recyclage urbain.
Ainsi, le fonds Novaxia R souhaite répondre aux enjeux sociaux et environnementaux en évitant la bétonisation des sols, en luttant contre le manque de logement et en soutenant les initiatives sociales.
Par exemple, pendant la phase d’obtention de purge de permis de construire (entre 12 et 18 mois) les locaux sont prêtés à des associations ou à des collectifs d’artistes 🎨 .
Le fonds Novaxia R est labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable) et Finansol (Finance solidaire). N’hésitez pas à découvrir notre vidéo, pour en savoir plus sur les labels financiers responsables.
Inflation et Immobilier au sein de l’assurance-vie : vos questions 🧐
Lors de notre webinaire, nous avons reçu de nombreuses questions et nous vous en remercions 😎
Voici un aperçu de quelques unes d’entre elles :
- Où sont accessibles ces fonds ?
Les fonds immobiliers Immocap Value, SC Pythagore et Novaxia R sont disponibles au sein de différents contrats d’assurance-vie, PER et contrat de capitalisation proposés par Grisbee.
- Comment gérer le coût de la construction avec l’augmentation des prix et l’indisponibilité des matériaux ?
L’Inflation augmente inévitablement le coût de construction. Cependant le coût de la construction et le prix du logement sont corrélés, ce qui signifie que le prix du logement ou des loyers seront de ce fait plus élevés.
- Quelle est la différence entre les SCI et les SCPI au niveau des frais ?
Quand on achète un appartement par exemple on paye des frais (notaire, agent immobilier…) quand on achète des parts de SCPI on a des commissions de souscriptions qui servent à commercialiser les SCPI et payer les frais liés.
Sur la partie de la gestion des frais sur les SCPI les frais sont sur les loyers et pour les SCI sur la totalité des actifs de gestion.
Webinaire “L’immobilier à travers l’assurance-vie : une solution contre l’inflation”
Pour conclure, le maître mot de ces trois sociétés de gestion immobilière pour affronter l’inflation est l’adaptation !
En effet, elles ont su s’adapter aux attentes des clients et au marché immobilier qui a énormément évolué ces dernières années !
Retrouvez ci-dessous le replay de notre webinaire “L’immobilier à travers l’assurance-vie : une solution contre l’inflation ?“
Vous souhaitez en avoir plus ? Vous avez besoin d’un conseil ? N’hésitez pas à contacter nos conseillers en gestion de patrimoine !
