01 39 43 32 61
Appelez-nous du lundi au vendredi, de 9h à 19h (appel non surtaxé)
Venez nous rendre visite
Nous vous accueillons au 19 rue du Maréchal Gallieni à Versailles (78000)
Investissement non coté
Comment investir dans le non coté ? Quels sont les avantages de l'investissement non coté ?
L’investissement non coté permet d’investir dans des entreprises non cotées sur un marché boursier.
Historiquement réservé aux investisseurs institutionnels ou aux familles les plus riches, l’investissement non coté s’est progressivement démocratisé auprès du grand public.
Fréquemment associé au Private Equity, le non coté englobe aussi la dette privée, l’investissement dans des projets d’infrastructures, ainsi que l’immobilier.
Aujourd’hui, il est possible d’investir dans des fonds de non coté, parfois à partir de quelques milliers d’euros.
Cet investissement est même désormais accessible au sein des contrats d’assurance-vie.
Grâce à notre guide pratique, découvrez tout ce qu’il faut savoir sur cette classe d’actifs.
Attention : ne pas être corrélé aux marchés financiers ne signifie pas ne pas prendre de risques. Les investissements non cotés sont des investissements risqués, qui visent à diversifier votre portefeuille.
Vous souhaitez découvrir des solutions d'investissement non coté ?
Découvrez notre série de vidéos sur le non coté
Plongez dans notre nouvelle série de vidéos et explorez l’univers de l’investissement non coté avec nos conseillers en gestion de patrimoine 
Découvrez les secrets du Private Equity, de la dette privée, dans les infrastructures non cotées, et plongez dans les marchés primaires et secondaires ! 
Les différentes formes de l'investissement non coté
Le non coté se décline en quatre principales stratégies :
- Le Private Equity (ou capital investissement),
- La dette privée,
- Le financement d’infrastructures,
- L’immobilier.
Investir dans le Private Equity
Le Private Equity est l’une des formes les plus emblématiques de l’investissement non coté.
Également connu sous le nom de capital investissement, le Private Equity consiste à investir directement dans le capital d’une société non cotée en bourse, souvent en acquérant une participation majoritaire ou significative.
Les investisseurs en Private Equity, tels que les fonds de capital-investissement, apportent souvent un soutien financier et opérationnel à l’entreprise cible, avec pour objectif d’accélérer sa croissance et de maximiser sa valeur.
Le Private Equity vise à réaliser des rendements attractifs en vendant les participations acquises à un prix supérieur à celui de l’investissement initial, généralement sur une période de plusieurs années.
Capital-risque, capital-développement, capital-transmission (ou LBO), capital-retournement… Découvrez également toutes les stratégies du Private Equity.
Investir dans la dette privée
La dette privée représente une autre facette essentielle de l’investissement non coté.
Cette stratégie implique de prêter de l’argent directement à une société. La dette privée est similaire aux obligations mais avec un caractère plus privé. Pour les entreprises, la dette privée est une opportunité d’obtenir un financement complémentaire au prêts bancaires classiques.
Les prêts peuvent être structurés de différentes manières, avec des termes et des conditions négociés directement entre les prêteurs et les emprunteurs. Cette forme d’investissement est souvent recherchée pour ses rendements prévisibles, tout en offrant une diversification par rapport aux investissements en actions.
En quelques mots, la dette privée permet aux investisseurs de jouer un rôle crucial dans le financement des entreprises, tout en générant des revenus réguliers et stables grâce aux intérêts perçus sur les prêts consentis.
Investir dans le financement d'infrastructures
Le financement d’infrastructures constitue une facette souvent méconnue mais néanmoins cruciale de l’investissement non coté.
Il s’agit d’un domaine spécialisé axé sur le soutien financier des projets de développement d’infrastructures (réseaux de transport, ponts, hôpitaux, installations énergétiques, etc.).
Bien que moins connu du grand public, le financement d’infrastructures attire l’attention des investisseurs institutionnels et des fonds spécialisés en raison de sa stabilité et de ses rendements à long terme.
Cette forme d’investissement contribue non seulement à répondre aux besoins croissants en infrastructures, mais aussi à stimuler le développement économique et social à l’échelle locale et régionale. En somme, le financement d’infrastructures joue un rôle essentiel dans la croissance et la résilience de notre société actuelle mais aussi future.
Investir dans l'immobilier non coté
L’immobilier est le placement préféré des Français ! Mais beaucoup oublient qu’il peut, selon sa forme, appartenir également à la famille des investissements non cotés, contrairement au Private Equity qui vient souvent à l’esprit !
L’immobilier non coté est accessible à travers des véhicules telles que les SCPI (société civile de placement immobilier) ou les OPCI (organisme de placement collectif immobilier).
Investir dans des fonds immobiliers non cotés permet de contribuer activement au dynamisme de l’économie réelle nationale.
Stratégies de l'investissement non coté
Jusqu’ici, nous avons vu que l’investissement non coté regroupe quatre grandes catégories : Private Equity, dette privée, immobilier et infrastructures.
À l’intérieur de ces catégories, il existe différentes stratégies d’investissement. Par exemple, dans le Private Equity, ces stratégies définissent le type d’entreprises ciblées par les fonds : capital-risque, capital-développement, capital-transmission (LBO), capital-retournement.
D’autres stratégies concernent la manière d’investir dans ces actifs :
- Le marché secondaire : rachat de parts de fonds déjà existants pour accéder au non coté avec une meilleure visibilité.
- Le co-investissement : prise de participation directe aux côtés d’un fonds sur une entreprise spécifique.
Couple rendement / risque des stratégies de l'investissement non coté
Investir en private equity ou dans des stratégies de financement non coté implique de trouver le bon équilibre entre risque et performance.
Ce graphique vous permet de visualiser comment différentes stratégies se positionnent sur cette échelle. Plus une stratégie est risquée, plus son potentiel de rendement est élevé.
Découvrez les nuances entre les différentes stratégies et identifiez celles qui correspondent le mieux à vos objectifs d’investissement.
Dette Privée
Immobilier / Infrastructure
Crédit Tactique
Secondaire
Co-Investissement
Growth Buyout
Leverage Buyout (LBO)
Growth Equity
Venture Capital
- Risque +
- Performance +
Pourquoi investir dans le non coté ?
De plus en plus prisé par les particuliers et les chefs d’entreprise, l’investissement non coté connaît un engouement croissant.
Cette popularité s’explique par ses nombreux avantages :
Donner du sens à son patrimoine en investissant dans l'économie réelle
Le non coté offre la possibilité de donner un sens concret à son patrimoine en investissant dans des entreprises, des PME, des ETI et d’autres acteurs de l’économie réelle.
Diversifier son patrimoine
Le non coté représente une alternative aux marchés boursiers. Cette classe d’actifs offre la possibilité d’accéder à des investissements dans des entreprises privées, des projets immobiliers et des infrastructures, avec des caractéristiques et des rendements différents de ceux des actions cotées en bourse.
Profiter d'un couple rendement - risque très intéressant
Le non coté bénéficie d’un historique de rendement attractif et supérieur à celui du S&P 500. Cependant, il ne faut pas négliger le risque inhérent à ces investissements, qui peut varier en fonction des opportunités spécifiques et des conditions du marché.
Bénéficier d'un régime fiscal favorable
Certains investissements dans le non coté bénéficient de mesures fiscales avantageuses, comme des allègements fiscaux, l’éligibilité au mécanisme de remploi de cession (article 150-0 B ter), ou encore des possibilités de réduction d’impôt.
Ces sujets autour de l'investissement non coté pourraient vous intéresser
Nos conseillers vous accompagnent dans la durée
Les conseillers en gestion de patrimoine de Grisbee Gestion Privée sont en mesure de vous accompagner dans l’ensemble de vos problématiques patrimoniales : épargne, diversification, défiscalisation, préparation de la retraite, réduction de vos frais de succession et transmission de votre patrimoine…
Connaissant parfaitement ces problématiques, ils vous apportent des conseils financiers adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Besoin de conseils pour investir dans le non coté ?
Etre rappelé
ou
Prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine
Ils recommandent notre cabinet en gestion de patrimoine
"Je recommande Grisbee Gestion Privée à tous ceux qui veulent optimiser leurs placements financiers!"
Laure G.
31 ans
"Une Banque Privée en ligne sans des montants astronomiques pour des produits de qualité."
Jean-Pierre S.
49 ans
"Particulièrement satisfaite des outils Grisbee tant pour la défiscalisation que pour faire fructifier l’épargne"
Valérie E.
37 ans
Comments are closed.