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Ostrum SRI Crossover L | FR0011350685
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Ostrum SRI Crossover L : un fonds obligataire
Le fonds Ostrum SRI Crossover L (FR0011350685) est un fonds obligataire conçu comme une solution idéale pour les investisseurs prudents ou qui ont un horizon de placement court terme.
Il se concentre sur des obligations d’entreprises issues des catégories “crossover“, combinant des titres notés entre BB+ et BB- (spéculatif) et entre BBB+ et BBB- (investissement).
Cette stratégie permet de capter les opportunités offertes par ces segments tout en diversifiant les risques.
En parallèle, le fonds adopte une démarche d’Investissement Socialement Responsable (ISR) en intégrant des critères ESG dans sa sélection de titres. 🌱
Catégorie
Fonds obligataire
Risque
2 / 7
Notation Morning Star
5 / 5
Secteur
Obligations d’entreprises
Label
ISR
Performances annuelles de Ostrum SRI Crossover L
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Interview exclusive avec Ostrum Asset Management
Erwan GUILLOUX
Gérant High Yield & Crossover
Ostrum AM
Pouvez-vous nous présenter Ostrum SRI Crossover L ?
Ostrum SRI Crossover est un fonds qui est principalement investi en obligations d’entreprise appartenant aux catégories de notation BBB et BB. En termes de positionnement, il se trouve donc à mi-chemin entre les catégories Investment Grade* et High Yield** ce qui va lui permettre d’offrir un profil rendement ajusté du risque qui nous semble intéressant.
On a l’habitude de dire que ce fonds va offrir le meilleur des deux mondes, car il associe la partie la plus rémunératrice du marché de l’Investment Grade, à savoir les BBB, au segment le moins risqué du marché du High Yield, les BB. On obtient ainsi alors un produit qui vise à offrir plus de rendement que les fonds Investment Grade tout en ayant moins de volatilité que les fonds High Yield.
Enfin le fonds applique des critères d’investissement socialement responsable. Il est classifié article 8 SFDR et bénéficie du Label ISR de l’Etat français***. L’objectif de gestion est double : d’une part chercher à réaliser, sur la durée minimum de placement recommandée de 3 ans, une performance supérieure à l’indicateur de référence qui est composé à 50% de l’indice Bloomberg Euro Aggregate 500MM Corporate 1- 5 ans et à 50% de l’indice Bloomberg Euro High Yield 1- 3 ans****, et d’autre part mettre en œuvre une stratégie d’investissement socialement responsable.
Quelle est la stratégie d'investissement de votre fonds ?
Ostrum SRI Crossover est un fonds qui va chercher à maximiser son niveau de rendement tout en limitant la volatilité en se positionnant sur des titres à maturités courtes. En effet les obligations vont progressivement converger vers leur valeur de remboursement en se rapprochant de leur date d’échéance. Sélectionner des obligations courtes contribue donc à réduire fortement la volatilité du fonds.
Investir sur les obligations d’entreprise impose une connaissance approfondie des émetteurs et une approche rigoureuse des risques, dans un contexte de résurgence des risques spécifiques. Notre équipe d’investissement est composée de 12 gérants crédits cumulant en moyenne 25 années d’expérience. Nous sommes soutenus par de larges équipes de recherche dont 22 analystes Crédit & Durabilité qui nous apportent leur expertise pour sélectionner des émetteurs aux fondamentaux jugés solides.
Pourquoi un investisseur devrait-il choisir Ostrum SRI Crossover L ?
Ostrum SRI Crossover présente un profil de risque unique car c’est un fonds Crossover construit de façon asymétrique. La partie High Yield du fonds est en effet investie sur du très court terme, en général inférieur à 3 ans. Cela a pour objectif de chercher à limiter le risque de défaut. Concrètement, le taux de défaut d’un titre noté BB avec une maturité résiduelle de 2 ans qui est de 2%, est comparable, même légèrement inférieur au risque d’un titre BBB- avec une maturité résiduelle de 5 ans qui est de 2.33%, selon les observations de Moody’s*.
Par ailleurs le fonds propose un couple rendement risque qui nous semble intéressant. Pour donner un ordre de grandeur, à fin avril 2025, le fonds offre un niveau de rendement supérieur à 4% tout en conservant une notation moyenne en catégorie Investment grade à BBB-. Le fonds s’est bien comporté dans la période de volatilité récente puisque, à fin avril, il avait réalisé une performance nette positive de +1.30% depuis le début de l’année et de +6,27% sur 1 an pour la part L.** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
En conclusion, le fonds Ostrum SRI Crossover est un bon outil de diversification, combinant portage et moindre volatilité.
Découvrir Ostrum SRI Crossover en vidéo
Société de gestion du fonds
Ostrum Asset Management est le gestionnaire financier par délégation et Natixis Investment Managers International est la société de gestion du fonds Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus.
Natixis Investment Managers International est une société de gestion domiciliée en France et réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (l’AMF), qui a pour objet de fournir des services de gestion collective de portefeuille.
Natixis Investment Managers International est une plate-forme unique de services et de distribution de fonds qui regroupe les fonctions support et administratives des fonds gérés par Natixis Investment Managers International.
Natixis Investment Managers International est également agréée par l’AMF en tant que gestionnaire de fonds d’investissement alternatifs (Alternative investment fund manager ou AIFM).
Risques du fonds
Les risques spécifiques liés à l’investissement dans le fonds sont liés à :
- la perte de capital,
- à la gestion discrétionnaire
- de taux et de crédit
- aux pays émergents
- de marché
- de liquidité
- aux obligations contingentes convertibles
Ce fonds fait l’objet d’un document d’information clé pour l’investisseur (DICI) et d’un prospectus. Les documents de référence du fonds (DICI, prospectus et document périodique) sont disponibles sur simple demande auprès de Ostrum et sur le site internet www.ostrum.com
Il est fortement recommandé de diversifier suffisamment son patrimoine afin de ne pas l’exposer uniquement aux seuls risques de ce fonds. Il est recommandé à toute personne désireuse de souscrire des parts du fonds de contacter son conseiller habituel, préalablement à la souscription pour bénéficier d’une information ou d’un conseil adapté à sa situation personnelle.
La politique de vote et d’engagement d’Ostrum ainsi que les codes de transparence sont disponibles sur le site web d’Ostrum.
Cette présentation est non contractuelle et à caractère purement informatif.
Documentation du fonds
Comment investir dans Ostrum SRI Crossover L ?
Vous pouvez investir dans le fonds Ostrum SRI Crossover L au sein des assurances-vie, PER ou contrats de capitalisation suivants :
Grisbee Vie
(Assurance-vie)
- Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés : aide à la sélection des fonds, suivi de l’évolution dans le temps… sans frais supplémentaires,
- En gestion libre, plus de 610 supports en unités de compte non garanties en capital dont 172 fonds labellisés ISR,
- Un fonds en euros à vocation sécuritaire Suravenir Rendement (2,10% de rendement net** en 2025). Chaque versement devra être investi à 30% minimum en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
- Assureur de Grisbee Vie1 : Suravenir
Version Absolue 2 de UAF Life Patrimoine
(Assurance-vie)
- Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés
- Accès à une offre financière riche et innovante en gestion libre.
- Un choix large et complet de plus de 1 000 unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital, sélectionnées avec soin et représentant la majorité des classes d’actifs disponibles sur le marché (Immobilier, Private Equity, EMTN, ETF, Titres Vifs…).
- Possibilité d’une composition 100% immobilière
- Nombreuses options de gestion à forte valeur ajoutée
- Possibilité de combiner différents modes de gestion (libre et pilotée)
Intencial Liberalys Vie
(Assurance-vie)
- Accessible dès 1 000€
- Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€,
- Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.
PER UAF Version Absolue Retraite
(PER)
- Un contrat d’épargne retraite accessible dès 500€
- Grâce à la multigestion, 3 modes de gestion sont cumulables entre eux
- Une gestion pilotée à horizon innovante sur le marché
- L’accès à une offre financière riche et évolutive notamment le Private Equity
- Des modalités de sortie sur-mesure
Apicil Intencial Liberalys Retraite
(PER)
- Accessible dès 1 000€ en versement libre, ou 500€ en versements programmés,
- Plus de 700 supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital, dont la SCI Viagénérations,
- Choix entre la gestion libre ou la gestion pilotée à horizon,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une gestion 100% dématérialisée.
Capitalisation Vie Plus
(Contrat de capitalisation)
- Contrat de capitalisation accessible à partir de 10 000€ pour les personnes physique et 50 000€ pour les personnes morales,
- Accès à un large univers de supports d’investissement,
- Les frais de gestion parmi les plus bas du marché.
Version Absolue 2 Capi
(Contrat de capitalisation)
- Proposition de fonds en euros “nouvelle génération”,
- Qualité de la gamme de supports patrimoniaux accessibles,
- Possibilité d’ouvrir le contrat à partir de 1 000€.
Apicil Intencial Liberalys Capi
(Contrat de capitalisation)
- Contrat de capitalisation accessible à partir de 1 000€ pour les personnes physiques et 300 000€ pour les personnes morales,
- Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€ pour les personnes physiques,
- Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.
Nos conseillers vous accompagnent dans la durée
Les conseillers en gestion de patrimoine de Grisbee Gestion Privée sont en mesure de vous accompagner dans l’ensemble de vos problématiques patrimoniales : épargne, diversification, défiscalisation, préparation de la retraite, réduction de vos frais de succession et transmission de votre patrimoine…
Connaissant parfaitement ces problématiques, ils vous apportent des conseils financiers adaptés à votre situation et à vos objectifs.
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