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Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus | FR001400KCZ1
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Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus : un fonds obligataire à échéance
Le fonds Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus (FR001400KCZ1) est un fonds obligataire à échéance qui se présente comme une solution idéale pour les investisseurs prudents.
Ce fonds obligataire à échéance se positionne entre le monétaire et l’obligataire court terme, offrant une alternative attrayante aux placements monétaires classiques. Son objectif principal est de surperformer l’indice Barclays Capital Euro Aggregate Corporate 1-3, tout en préservant un niveau de risque maîtrisé.
Le fonds privilégie les obligations d’entreprises solides issues des pays de l’OCDE, réputées pour leur fiabilité financière. Toutefois, pour diversifier son exposition et optimiser le potentiel de rendement, Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus peut également investir jusqu’à 50% de ses actifs dans des titres non notés ou de qualité inférieure aux “Investment Grade”.
La maturité résiduelle des titres du fonds est inférieure à 2 ans, tandis que la maturité moyenne du portefeuille (MMP) se situe en dessous d’un an. Cette stratégie vise à minimiser l’impact des fluctuations des taux d’intérêt à long terme sur la performance du fonds.
Labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable), Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus intègre des critères ESG dans son processus d’investissement en crédit. Ce choix reflète l’engagement d’Ostrum AM de contribuer au développement durable. 🌱
Catégorie
Fonds obligataire daté
Risque
2 / 7
Notation Morning Star
5 / 5
Secteur
Obligations d’entreprises
Label
ISR
Performances annuelles de Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Interview exclusive avec Ostrum Asset Management
Philippe BERTHELOT
Co-Directeur de la Gestion Obligataire
Ostrum AM
Pouvez-vous nous présenter Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus ?
Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus est un fonds ISR crédit très court terme, classé SFDR Article 8, ayant des directives d’investissement inspirées des fonds monétaires sur un univers plus large en termes de notations (High Yield et/ou non notés jusqu’à 50%). L’objectif étant de chercher à offrir une performance supérieure à celle d’un investissement monétaire tout en visant un niveau de volatilité restreint.
Avec 23 analystes crédit, dont des analystes en obligations durables, Ostrum AM, affilié de Natixis Investment Managers International, dispose de l’une des équipes de crédit les plus importantes en Europe et couvre plus de 1 200 émetteurs à travers le monde.
Quelle est la stratégie d'investissement de votre fonds ?
En termes d’instruments, Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus peut investir sur l’ensemble de l’univers du marché du crédit à la condition que la maturité résiduelle du titre soit inférieure à 2 ans. Ainsi, le portefeuille a une duration faible et cherche à limiter la volatilité notamment en investissant dans des titres proches de leur maturité.
La construction de portefeuille est principalement basée sur une sélection fondamentale de conviction. Elle peut investir dans des obligations d’entreprises Investment grade, à haut rendement et non notées, ainsi que dans d’autres instruments, notamment des billets de trésorerie et des obligations convertibles
L’accent est mis sur la recherche d’émetteurs à haut rendement qui offrent une plus grande sécurité que ne le laissent supposer leurs notes de crédit. « Il ne s’agit pas d’un fonds de crédit ayant vocation à surperformer un indice », explique Emmanuel Schatz, gérant de portefeuille senior chez Ostrum AM. « Nous visons une politique de zéro défaut, et nous ne recherchons donc que des entreprises robustes ».
Pourquoi un investisseur devrait-il choisir Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus ?
Un élément de différenciation majeure avec l’univers monétaire est la faible exposition du fonds au secteur financier, qui représente historiquement en moyenne 20%, alors qu’il représente la majorité des investissements d’un fonds monétaire.
Les convictions sont aussi sélectionnées et pondérées selon leur qualité extra-financière. L’approche ESG d’Ostrum AM apporte une valeur ajoutée supplémentaire. Le processus d’investissement ultra court contient trois composantes ESG principales : la notation ESG ; le calcul de l’intensité carbone ; et une politique anti-corruption.
Tout porte à croire que 2024 pourrait être favorable aux obligations à courte échéance et à l’univers obligataire au sens large, car les taux d’intérêt restent relativement élevés et ne diminuent que progressivement.
Dans le même temps, le paysage de l’investissement reste complexe. Il n’est donc pas surprenant que le crédit à court terme soit considéré comme un refuge et, de l’avis d’Ostrum AM, devrait rester une classe d’actifs générant des performances ajustées du risque solides dans un avenir proche.
Société de gestion du fonds
Ostrum Asset Management est le gestionnaire financier par délégation et Natixis Investment Managers International est la société de gestion du fonds Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus.
Natixis Investment Managers International est une société de gestion domiciliée en France et réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (l’AMF), qui a pour objet de fournir des services de gestion collective de portefeuille.
Natixis Investment Managers International est une plate-forme unique de services et de distribution de fonds qui regroupe les fonctions support et administratives des fonds gérés par Natixis Investment Managers International.
Natixis Investment Managers International est également agréée par l’AMF en tant que gestionnaire de fonds d’investissement alternatifs (Alternative investment fund manager ou AIFM).
Risques du fonds
Les risques spécifiques liés à l’investissement dans le fonds sont liés à :
- la perte de capital,
- à la gestion discrétionnaire
- de taux et de crédit
- aux pays émergents
- de marché
- de liquidité
- aux obligations contingentes convertibles
Ce fonds fait l’objet d’un document d’information clé pour l’investisseur (DICI) et d’un prospectus. Les documents de référence du fonds (DICI, prospectus et document périodique) sont disponibles sur simple demande auprès de Ostrum et sur le site internet www.ostrum.com
Ce placement permet de profiter du potentiel de performance des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risque. Le capital investi et les performances ne sont pas garantis et il existe un risque de perte en capital.
Il est fortement recommandé de diversifier suffisamment son patrimoine afin de ne pas l’exposer uniquement aux seuls risques de ce fonds. Il est recommandé à toute personne désireuse de souscrire des parts du fonds de contacter son conseiller habituel, préalablement à la souscription pour bénéficier d’une information ou d’un conseil adapté à sa situation personnelle.
La politique de vote et d’engagement d’Ostrum ainsi que les codes de transparence sont disponibles sur le site web d’Ostrum.
Cette présentation est non contractuelle et à caractère purement informatif.
Documentation du fonds
Comment investir dans Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus ?
Vous pouvez investir dans le fonds Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus (FR001400KCZ1) au sein des assurances-vie, PER ou contrats de capitalisation suivants :
Grisbee Vie
(Assurance-vie)
- Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés : aide à la sélection des fonds, suivi de l’évolution dans le temps… sans frais supplémentaires,
- En gestion libre, plus de 630 supports en unités de compte non garanties en capital dont 177 fonds labellisés ISR,
- Un fonds en euros à vocation sécuritaire Suravenir Rendement (2,50% de rendement net** en 2024 gestion pilotée et 2,20% de rendement net** en gestion libre). Chaque versement devra être investi à 30% minimum en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
UAF Life Version Absolue 2
(Assurance-vie)
- Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés
- Accès à une offre financière riche et innovante en gestion libre.
- Un choix large et complet de plus de 1 000 unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital, sélectionnées avec soin et représentant la majorité des classes d’actifs disponibles sur le marché (Immobilier, Private Equity, EMTN, ETF, Titres Vifs…).
- Possibilité d’une composition 100% immobilière
- Nombreuses options de gestion à forte valeur ajoutée
- Possibilité de combiner différents modes de gestion (libre et pilotée)
Intencial Liberalys Vie
(Assurance-vie)
- Accessible dès 1 000€
- Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€,
- Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.
PER UAF Version Absolue Retraite
(PER)
- Un contrat d’épargne retraite accessible dès 500€
- Grâce à la multigestion, 3 modes de gestion sont cumulables entre eux
- Une gestion pilotée à horizon innovante sur le marché
- L’accès à une offre financière riche et évolutive notamment le Private Equity
- Des modalités de sortie sur-mesure
Apicil Intencial Liberalys Retraite
(PER)
- Accessible dès 1 000€ en versement libre, ou 500€ en versements programmés,
- Plus de 700 supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital, dont la SCI Viagénérations,
- Choix entre la gestion libre ou la gestion pilotée à horizon,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une gestion 100% dématérialisée.
Capitalisation Vie Plus
(Contrat de capitalisation)
- Contrat de capitalisation accessible à partir de 10 000€ pour les personnes physique et 50 000€ pour les personnes morales,
- Accès à un large univers de supports d’investissement,
- Les frais de gestion parmi les plus bas du marché.
Version Absolue 2 Capi
(Contrat de capitalisation)
- Proposition de fonds en euros “nouvelle génération”,
- Qualité de la gamme de supports patrimoniaux accessibles,
- Possibilité d’ouvrir le contrat à partir de 1 000€.
Apicil Intencial Liberalys Capi
(Contrat de capitalisation)
- Contrat de capitalisation accessible à partir de 1 000€ pour les personnes physiques et 300 000€ pour les personnes morales,
- Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€ pour les personnes physiques,
- Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
- Options de gestion à forte valeur ajoutée,
- Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.
Nos conseillers vous accompagnent dans la durée
Les conseillers en gestion de patrimoine de Grisbee Gestion Privée sont en mesure de vous accompagner dans l’ensemble de vos problématiques patrimoniales : épargne, diversification, défiscalisation, préparation de la retraite, réduction de vos frais de succession et transmission de votre patrimoine…
Connaissant parfaitement ces problématiques, ils vous apportent des conseils financiers adaptés à votre situation et à vos objectifs.
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