Portrait du mois : Olivier, conseiller en gestion de patrimoine

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Ce mois-ci partez à la rencontre d’Olivier, conseiller en gestion de patrimoine chez Grisbee !

Peux-tu te présenter en quelques mots ?

Olivier Buffetaut : Je suis arrivé chez Grisbee il y a bientôt 2 ans, après avoir travaillé chez Axa Banque. J’ai 27 ans, suis marié et habite à Versailles, à quelques pas des bureaux.

Quel est ton rôle au sein de Grisbee ?

OB : Je suis conseiller en Gestion de patrimoine. Je m’occupe des questions financières des clients et les accompagne au mieux pour placer de l’argent, réduire leur impôt, préparer leur retraite… Avec Grisbee, nos clients disposent en effet d’un outil puissant pour gérer leurs finances et leur patrimoine en ligne. Mais beaucoup d’entre eux ont besoin de conseils supplémentaires pour prendre les bonnes décisions financières. C’est là où j’interviens ! Je fais le point avec les clients par rapport à leur situation et à leurs objectifs et les aident à mettre en place les solutions les plus adaptées.

Concrètement, comment accompagnes-tu les clients ?

OB : La plupart du temps, je les accompagne par téléphone. Pour ceux qui le souhaitent, je les reçois dans nos bureaux à Versailles. Un premier entretien téléphonique avec les clients me permet de bien comprendre leur situation et de cerner leurs besoins. Je leur présente en général au cours de cet entretien les différentes solutions qui permettent de répondre à leurs objectifs. Après l’entretien, je leur envoie une proposition de placements par email. Suivent ensuite des échanges, soit par email soit par téléphone, afin de leur apporter toutes les informations complémentaires et d’affiner si nécessaire la proposition. Une fois la solution validée, j’accompagne les clients dans leur souscription, qui se fait par courrier ou, et c’est d’ailleurs de plus en plus souvent le cas, via internet, grâce à la signature électronique. Enfin, je conseille mes clients dans la durée en faisant des points réguliers avec eux.

Quelles sont les compétences nécessaires pour bien conseiller les clients ?

OB : Etre conseiller en gestion de patrimoine demande des connaissances multiples. Tout d’abord en matière de produits financiers… et ils sont nombreux ! Je peux citer bien entendu l’assurance-vie, les comptes titres ou les PEA, mais aussi les contrats de capitalisation, les SCPI, PERP ou GFF, les FIP et FCPI, les placements alternatifs… Je dois non seulement connaître les différences entre ces placements mais aussi, pour chacun d’eux, les meilleures offres du marché ! Je dois par ailleurs parfaitement maîtriser la fiscalité du patrimoine et, plus largement, la fiscalité qui pèse sur les particuliers en matière d’impôt sur le revenu, de droits de succession ou d’ISF / IFI. Et avec les réformes fiscales incessantes, il y a de quoi s’occuper ! Enfin, il faut suivre de près l’évolution des marchés financiers et de l’immobilier. Vous l’aurez compris, ce métier ne s’improvise pas. Heureusement, nous sommes régulièrement formés !

Quel a été ton parcours avant d’intégrer Grisbee ?

OB : J’ai fais des études à KEDGE Business School à Bordeaux, avec une spécialité en finance. J’ai commencé ma carrière chez AXA Banque, où je gérais un pôle de conseillers bancaires. Et après… vous connaissez la suite !

Pourquoi as-tu rejoint Grisbee ?

OB : Je voulais intégrer une startup, afin de travailler dans une structure souple et d’avoir des responsabilités rapidement, tout en restant dans le domaine de la finance. Grisbee était donc la destination idéale !

Qu’est-ce que tu apprécies le plus dans ton travail ?

OB : Les fléchettes (ndlr : deux jeux de fléchettes sont installés dans les bureaux et occupent bien les pauses de l’équipe) ! Plus sérieusement, comme je l’ai mentionné avant, j’apprécie d’avoir des responsabilités et des défis au quotidien !

Et en dehors, quelles sont tes passions ?

OB : Le sport et en particulier le rugby et l’aviron ! Mais aussi  la photographie et la vidéo. D’ailleurs, si vous êtes curieux, je suis photographe à mes heures perdues et vous pouvez retrouver mes photos sur Instagram (@bubuff78)

Pour finir…

  • Ton principal trait de caractère ? OB : L’humour !
  • Ton surnom au sein de l’équipe ? OB : Bubuff, depuis toujours !
  • Ton endroit préféré ? OB : L’Ile D’Yeu et de loin.
  • Et ta devise ? OB : Mieux vaut un Bubuff que pas du tout !

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