Keren Recovery 2027 – FR001400BZF3

Keren Recovery 2027 | FR001400BZF3

Découvrez le fonds Keren Recovery 2027 (FR001400BZF3) avec Grisbee

Keren Recovery 2027 : un fonds obligataire daté

Une entreprise pour financer sa croissance de demain peut emprunter de l’argent sur le marché obligataire. Pour cela elle rémunère le préteur chaque année avec un coupon versé, dont le montant est connu lors de l’émission. L’obligation est émise à un prix de 100 et est remboursée (sauf défaut) à ce prix à maturité (date de fin de vie de l’obligation). Pendant la durée de vie de l’obligation, le prix évolue en fonction des aléas macro et microéconomiques, de l’offre et de la demande.

La transformation du panorama macroéconomique (inflation incontrôlée, risque de récession…) en 2022 a fortement fait remonter les taux et les primes de risque, ce qui a eu pour conséquence un effondrement du prix moyen des obligations, donc une envolée des rendements actuariels.

Keren Recovery 2027 (FR001400BZF3) est un fonds qui a pour objectif de profiter de ces opportunités sur le marché du crédit. Le fonds est investi sur 61 émetteurs (principalement européens) aujourd’hui dont les obligations sont toutes libellées en euros. Ainsi, il n’y a pas de risque de change. Le prix moyen des obligations dans le portefeuille est aujourd’hui de 86,7€.

L’objectif est donc de « porter » ces obligations jusqu’à leurs maturités pour être remboursé à 100 (« au pair ») et toucher les coupons versés. Cela se traduit par un rendement actuariel brut de 7,72% sur la partie investie du fonds, ce qui constitue selon nous un excellent couple rendement risque (notation moyenne du portefeuille : B+).

Catégorie

Fonds obligataire daté

Risque

2 / 7

Notation Morning Star

Secteurs

Multi thématiques

pictos patrimoine ISR green label assurance-vie

Label

Ce fonds est accessible jusqu’au 30/09/23. Ensuite, l’objectif est une gestion de portage jusqu’au 31/12/2027.

Il est possible de sortir du fonds sans pénalité, il y a une valorisation quotidienne.

 

Objectif de performance de Keren Recovery 2027 (FR001400BZF3)

Keren Recovery 2027 a été créé en octobre 2022. Il a pour objectif de gestion la recherche d’une performance nette de frais annualisée supérieure à :

4,5%

sur la durée comprise entre la création de la part SI le 30/12/2022 et la dernière VL de l’année 2027 (31.12.2027).

L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que la performance indiquée dans l’objectif de gestion du Fonds ne comprend pas l’intégralité des cas de défauts et repose sur des estimations au regard des hypothèses de marché arrêtées à un instant donné.

En savoir plus sur Keren Finance

Logo Keren Finance

Créée par Raphaël Elmaleh en 2001, Keren Finance est une société de gestion indépendante agréée par l’AMF.

La société est spécialisée dans les actions et les obligations d’entreprises françaises et européennes. 

L’expertise de Keren Finance se décline au travers de deux métiers : la gestion privée et la gestion collective.

Risques du fonds

Ce produit a été catégorisé dans la classe de risque 2 sur 7. Il comporte un certain nombre de facteurs de risques, dont notamment :

Un risque de crédit : en cas de dégradation de la qualité des émetteurs ou si l’émetteur n’est plus en mesure de faire face à ses échéances, la valeur de ces titres peut baisser, entrainant ainsi la baisse de la valeur liquidative.

Risque lié aux titres évalués comme « spéculatifs » : selon l’analyse de la société de gestion ou des agences de notation, ces titres présentent un risque accru de défaillance, et sont susceptibles de subir des variations de valorisation plus marquées et/ou plus fréquentes, pouvant entraîner une baisse de la valeur liquidative. Risque de liquidité : Il présente le risque qu’un marché financier, lorsque les volumes d’échanges sont faibles ou en cas de tension sur ce marché, ne puisse absorber les volumes de transactions (achat ou vente) sans impact significatif sur le prix des actifs.

Pour plus d’information sur les risques, veuillez-vous référer au profil de risque du prospectus.

Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou une partie de votre investissement.

Documentation de Keren Recovery 2027 - FR001400BZF3

Comment investir dans le fonds ?

Vous pouvez investir dans le fonds Keren Recovery 2027 (FR001400BZF3) au sein des produits suivants :

Grisbee Vie
(Assurance-vie)

logo_grisbee_gp_100px
  • Un contrat d’assurance-vie accessible à partir de 1 000€,
  • Grisbee Vie a obtenu 2 récompenses en 2022,
  • Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés : aide à la sélection des fonds, suivi de l’évolution dans le temps… sans frais supplémentaires,
  • En gestion libre, plus de 560 supports en unités de compte non garanties en capital dont 146 fonds labellisés ISR,
  • Un fonds en euros à vocation sécuritaire Suravenir Rendement (2,10% de rendement net** en 2022 gestion pilotée et 1,80% de rendement net** en gestion libre). Chaque versement devra être investi à 30% minimum en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

UAF Life Version Absolue 2
(Assurance-vie)

uaflife_logo
  • Accès à une offre financière riche, innovante et évolutive en gestion libre.
  • Un choix large et complet de plus de 800 unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital, sélectionnées avec soin et représentant la majorité des classes d’actifs disponibles sur le marché (Immobilier, Private Equity, EMTN, ETF, Titres Vifs…).
  • Possibilité d’une composition 100% immobilière
  • Nombreuses options de gestion à forte valeur ajoutée
  • Contrat accessible dès 1 000 €
  • Possibilité de combiner différents modes de gestion (libre et pilotée)

PER UAF Version Absolue Retraite
(PER)

uaflife_logo
  • Un contrat d’épargne retraite accessible dès 500€
  • Grâce à la multigestion, 3 modes de gestion sont cumulables entre eux
  • Une gestion pilotée à horizon innovante sur le marché
  • L’accès à une offre financière riche et évolutive notamment le Private Equity
  • Des modalités de sortie sur-mesure

Capitalisation Vie Plus
(Contrat de capitalisation)

logo Vie Plus +
  • Contrat de capitalisation accessible à partir de 10 000€ pour les personnes physique et 50 000€ pour les personnes morales,
  • Accès à un large univers de supports d’investissement,
  • Les frais de gestion parmi les plus bas du marché.

Version Absolue 2 Capi
(Contrat de capitalisation)

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  • Proposition de fonds en euros “nouvelle génération”,
  • Qualité de la gamme de supports patrimoniaux accessibles,
  • Possibilité d’ouvrir le contrat à partir de 1 000€.

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