Découvrez Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus (FR001400KCZ1) dans une interview exclusive avec Vladimir Vitoux de Natixis Investment Managers.
Ce fonds obligataire à échéance se distingue par sa stratégie sur le crédit court terme, avec des investissements diversifiés au-delà des fonds monétaires classiques. Il vise un rendement supérieur à celui des fonds monétaires classiques, tout en maintenant une volatilité réduite.
Un fonds en réponse à la hausse des taux d’intérêt
L’un des points forts soulevés par Vladimir est la remontée significative des taux d’intérêt depuis 2022. Selon lui, bien que les taux commencent à se stabiliser à mesure que l’inflation se rapproche des 2 %, Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus est conçu pour tirer parti de ces conditions.
“Le contexte, vous le savez, c’est une remontée des taux d’intérêt très importante depuis 2022,” a souligné Vladimir Vitoux. Les taux d’intérêt, en particulier les obligations à court terme, offrent aujourd’hui des rendements attractifs.
Des investissements à court terme pour limiter les risques
Le fonds Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus investit dans des obligations courtes de la zone euro, avec un horizon d’un an à un an et demi. Cette approche permet de limiter le risque de défaut comparé aux obligations à plus long terme, tout en profitant de rendements élevés sur des échéances courtes. Vitoux a expliqué cette stratégie :
“Prêter sur un horizon de 1 an / 1 an et demi limite le risque de défaut et offre aujourd’hui des rendements très élevés“ précise-t-il. Ainsi, les rendements à court terme ont récemment dépassé ceux à long terme en raison de l’inversion de la courbe des taux. A octobre 2024, le fonds génère un rendement de 4,10 %, avec une volatilité très faible de 0,2 %. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Objectif : surperformer l’indice de référence
Le fonds vise à surperformer son indice de référence, l’Esther, indexé sur le taux de la BCE. Grâce à une gestion active, l’objectif est de capter des opportunités et d’offrir un rendement supérieur aux autres placements de même catégorie.
“Notre objectif chez Ostrum, c’est avec notre gestion active, d’aller surperformer cet indice,” indique Vladimir. Cette approche est particulièrement attrayante dans un marché où les rendements monétaires sont limités. Cela permet ainsi aux investisseurs d’obtenir des gains légèrement supérieurs tout en conservant un niveau de risque mesuré.
Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus : adapté sur un horizon d’un an
L’horizon d’investissement recommandé pour ce fonds est d’environ un an, avec des taux d’intérêt susceptibles de baisser encore plus dans les mois à venir.
Cela signifie qu’il est nécessaire de réévaluer les options d’investissement à long terme dans un avenir proche avec nos conseillers en gestion de patrimoine. Toutefois à court terme, ce produit reste un choix solide pour capter des rendements attractifs tout en minimisant les risques.
“Pour la prochaine année, c’est un produit intéressant“ conclut Vladimir, précisant que dès que les taux auront encore plus baissé, il faudra réfléchir à des alternatives.
Important : Document à caractère promotionnel. Comme tout investissement, ce fonds présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
L’investisseur est invité à consulter le Document d’informations clés (DIC) auprès de la Société de Gestion, avant toute décision d’investissement.
Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus : fonds star 2024
Chez Grisbee Gestion Privée, nous sommes convaincus par Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus sur du court terme.
Labellisé ISR, ce fonds figure effectivement parmi nos sélections de fonds stars 2024.
Ce fonds peut être logé dans vos contrats d’épargne (assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, assurance-vie de droit luxembourgeois, …).
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