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Fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A EUR Acc – LU1744628287

Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A EUR Acc

Découvrez le fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A EUR Acc - LU1744628287 avec Grisbee

Caractéristiques du fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A

Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A (LU1744628287) est un fonds diversifié européen, non garanti en capital.

Le fonds cherche à identifier des sources de performances attractives en Europe, tout en atténuant les fluctuations du capital.

Les gérants ont ainsi la possibilité d’adapter leur allocation en fonction du contexte macroéconomique.

Carmignac Portfolio Patrimoine Europe vise à surperformer son indicateur de référence sur 3 ans minimum tout en mettant en œuvre une approche d’investissement socialement responsable.

Le fonds cherche à avoir un impact positif sur la société et à minimiser son empreinte environnementale en réduisant son empreinte carbone, ce qui lui a valu l’obtention du label ISR (Investissement Socialement Responsable).

Performances annuelles de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A

Performances Carmignac Portfolio Patrimoine Europe

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures​​

Interview du gérant du fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A

Mark Denham Carmignac

Mark Denham

Gérant

Carmignac Gestion

Pouvez-vous présenter votre fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A ?

Carmignac Portfolio Patrimoine Europe a été lancé en 2017 pour offrir aux investisseurs une solution d’épargne avec un risque modéré (SRI 3) face à un environnement européen en constante mutation. Ce fonds repose sur la philosophie « Patrimoine » chère à la maison Carmignac et caractérisée par une approche agile, multi-classes d’actifs et de long terme. La stratégie vise également à apporter une contribution positive à la société et à minimiser son impact environnemental en réduisant notamment son empreinte carbone. L’ambition du Fonds est de dénicher des poches de valeurs prometteuses au sein des marchés actions et obligataires européens, avec un risque de change limité, tout en s’adaptant aux différentes configurations de marché et notamment aux phases de baisse.

Quelle est la stratégie d'investissement du fonds ?

Carmignac Portfolio Patrimoine Europe tire pleinement parti de son vaste terrain d’investissement grâce à son approche multi-classes d’actifs, en investissant en obligations souveraines et d’entreprises européennes, ainsi qu’en actions de moyennes et larges capitalisations européennes. La sélectivité constitue selon nous le premier moteur de performance du Fonds. Le taux de croissance particulièrement bas observé en Europe nous oblige à cibler, coté actions, les valeurs de croissance séculaire afin de compenser cette carence de notre univers d’investissement. Selon nous, les entreprises qui affichent une rentabilité élevée et durable, et qui réinvestissent leurs profits pour leur croissance future, ont de grandes chances de tirer leur épingle du jeu sur le long terme. À l’inverse, sur le segment obligataire, la répression financière et le faible niveau des taux d’intérêts nécessitent selon nous une approche plus agressive sur les marchés souverains et de crédit et une quête de rendements plus élevés grâce à une sélection de dettes décotées. Par ailleurs, notre gestion des risques macroéconomiques constitue notre second moteur de performance. Le Fonds dispose de plusieurs outils pour gérer son exposition aux marchés aussi bien sur les marchés actions que sur les marchés obligataires. 

En somme, Carmignac Portfolio Patrimoine Europe ne cherche pas les profits à tout prix au détriment des risques : il vise autant une appréciation progressive du capital à long terme qu’une atténuation des risques de perte potentielle. L’exposition aux marchés actions peut ainsi varier de 0% à 50% et nous avons la possibilité de modifier cette exposition à tout moment, ce qui nous permet de réagir rapidement et efficacement quand les conditions économiques, politiques ou sociales l’exigent.

Pourquoi un investisseur devrait-il choisir ce fonds ?

Le Fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe a été conçu pour répondre aux enjeux financiers auxquels font face selon nous les épargnants européens. Dans un environnement économique complexe, des marchés parfois irrationnels et un contexte où l’inflation est de retour, le Fonds est une solution d’investissement clé en main qui peut répondre à la plupart des attentes des épargnants à savoir : un profil rendement/risque attractif, une attention particulière portée sur la gestion des phases de baisses des marchés et une approche socialement responsable de l’investissement pour construire le monde de demain.

En savoir plus sur Carmignac

logo Carmignac

Fondée en France en 1989 par Edouard Carmignac et Eric Helderlé, Carmignac est aujourd’hui l’un des principaux acteurs européens de la gestion d’actifs financiers.

Depuis 30 ans, la qualité de la maison Carmignac et la performance des Fonds sont régulièrement saluées par la presse professionnelle et grand public à travers l’Europe. Carmignac compte aujourd’hui 41,7 milliards d’euros d’actifs sous gestion et plus de 2 milliards d’euros de fonds propres.

Risques de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe

Ce fonds présente les risques suivants (liste non exhaustive) :

  • Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital,
  • Les variations du prix des actions dont l’amplitude dépend de facteurs économiques externes, du volume de titres échangés et du niveau de capitalisation de la société peuvent impacter la performance du Fonds.

  • Le risque de taux se traduit par une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d’intérêt.

  • Le risque de change est lié à l’exposition, via les investissements directs ou l’utilisation d’instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation du Fonds.

  • Le risque de crédit correspond au risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements.

Documentation du fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A

Comment investir dans Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A ?

Vous pouvez investir dans le fonds Carmignac Portfolio Patrimoine Europe A (LU1744628287) au sein des assurances-vies, PER et contrats de capitalisation suivants :

Grisbee Vie
(Assurance-vie)

logo_grisbee_gp_100px
  • Un contrat d’assurance-vie accessible à partir de 1 000€,
  • Grisbee Vie a obtenu 3 récompenses en 2023,
  • Un conseiller patrimonial dédié à vos côtés : aide à la sélection des fonds, suivi de l’évolution dans le temps… sans frais supplémentaires,
  • En gestion libre, plus de 560 supports en unités de compte non garanties en capital dont 146 fonds labellisés ISR,
  • Un fonds en euros à vocation sécuritaire Suravenir Rendement (2,10% de rendement net** en 2022 gestion pilotée et 1,80% de rendement net** en gestion libre). Chaque versement devra être investi à 30% minimum en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Intencial Liberalys Vie
(Assurance-vie)

intencial apicil
  • Accessible dès 1 000€
  • Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€,
  • Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
  • Options de gestion à forte valeur ajoutée,
  • Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.

Apicil Intencial Liberalys Retraite
(PER)

intencial apicil
  • Accessible dès 1 000€ en versement libre, ou 500€ en versements programmés,
  • Plus de 700 supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital, dont la SCI Viagénérations,
  • Choix entre la gestion libre ou la gestion pilotée à horizon,
  • Options de gestion à forte valeur ajoutée,
  • Une gestion 100% dématérialisée.

Capitalisation Vie Plus
(Contrat de capitalisation)

logo Vie Plus +
  • Contrat de capitalisation accessible à partir de 10 000€ pour les personnes physique et 50 000€ pour les personnes morales,
  • Accès à un large univers de supports d’investissement,
  • Les frais de gestion parmi les plus bas du marché.

Apicil Intencial Liberalys Capi
(Contrat de capitalisation)

intencial apicil
  • Contrat de capitalisation accessible à partir de 1 000€ pour les personnes physiques et 300 000€ pour les personnes morales,
  • Accès à 5 mandats de gestion différents à partir de 5 000€ pour les personnes physiques,
  • Possibilité de mixer une gestion libre et une gestion sous mandat,
  • Options de gestion à forte valeur ajoutée,
  • Une offre riche en gestion libre : 700 supports en unités de compte non garanties en capital, deux fonds en euros à vocation sécuritaire.

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