Ces dernières années ont été particulièrement anxiogènes pour vos finances et votre patrimoine : crise du COVID-19 en 2020 et 2021, guerre en Ukraine, crise énergétique et inflation en 2022, risque de récession en 2023 (certes s’éloignant).
Dans ce contexte, les marchés boursiers ont été chahutés et des craintes importantes pèsent encore sur l’année 2023, notamment en matière d’immobilier.
C’est dans cet environnement très particulier que notre cabinet en gestion de patrimoine s’est développé, afin de vous aider à prendre les meilleures décisions financières, en rendant accessibles à tous des conseils financiers de qualité.
Des conseils financiers pour tous grâce à une approche innovante
Faisant le constat d’un manque cruel d’accompagnement par les banquiers, les fondateurs de Grisbee ont souhaité offrir à tous ceux qui le souhaitent des conseils financiers personnalisés.
Pour cela, nous avons lancé en 2016 notre outil de gestion de patrimoine en ligne, qui permet de :
- Suivre l’ensemble de ses finances grâce à un agrégateur de comptes et de patrimoine en temps réel (comptes bancaires, assurances-vie, immobilier…) ;
- Faire un bilan patrimonial en ligne en calculant sa fiscalité (impôt sur le revenu, frais de succession, IFI), la diversification de son patrimoine, son niveau de risque et son évolution, ou encore son budget et son taux d’endettement ;
- Réaliser des simulations en matière de compléments de revenus à la retraite, de défiscalisation, d’épargne ou de réduction des frais de succession.
Chaque utilisateur qui le souhaite peut être suivi par un conseiller en gestion de patrimoine dédié.
Grâce à un accès commun à l’outil de gestion de patrimoine, nos clients et leur conseiller partagent la même vision, exhaustive et à jour. Cet outil permet aux conseillers d’être particulièrement proactifs dans la relation client.
L’ensemble de la gestion administrative et réglementaire de la relation client est d’ailleurs dématérialisée, ce qui permet aux conseillers de dégager un maximum de temps pour se consacrer à leur savoir-faire : le conseil !
Des solutions diversifiées et accessibles
Afin de vous apporter les meilleurs conseils patrimoniaux, les conseillers financiers de Grisbee, experts en gestion de patrimoine, ont sélectionné des solutions d’investissement qui répondent à l’ensemble des problématiques patrimoniales que vous pouvez rencontrés :
- Epargne : assurance-vie, contrat de capitalisation, Plan d’épargne Retraite (PER), PEA en gestion pilotée,
- Immobilier : SCPI, SCI,
- Diversification : Private Equity, groupements forestiers,
- Défiscalisation : Girardin Industriel,
- Etc.
Les produits sont sélectionnés avec la plus grande attention par notre cabinet. Au-delà de leur potentiel de performance, ils sont accessibles au plus grand nombre et ont des frais compétitifs. A titre d’exemples, nous ne prenons généralement aucun frais d’entrée sur les assurances-vie ou les PER.
Chaque client reçoit une proposition d’investissement dédiée, en fonction de ses objectifs et de son profil d’investisseur.
Afin d’assurer un conseil adapté et pertinent, la rémunération des conseillers est totalement indépendante du type de produits souscrit par les clients.
Au service des familles et des personnes morales
Depuis son lancement, Grisbee accompagne plus de 2 500 clients particuliers dans toute la France et de plus en plus de personnes morales.
En 2022, la société a dépassé les 155 millions d’euros d’encours et a réalisé une collecte brute de 45 millions d’euros.
Les principaux investissements proposés par les conseillers en 2022 ont été les supports immobiliers au sein des contrats d’épargne (assurance-vie, PER, contrats de capitalisation), le Private Equity, la forêt via des parts de groupements forestiers ou encore le Girardin Industriel.
Il est possible d’investir via Grisbee à partir de 1 000 euros et nos clients investissent en moyenne 60 000 euros.
L’année 2023 s’annonce encore particulière et plus que jamais nous vous encourageons à diversifier votre patrimoine !
N’hésitez pas à regarder notre webinaire “Quelle stratégie d’investissement adopter en 2023” pour en savoir plus.
Mais vous pouvez compter sur nous pour vous aider à prendre les bonnes décisions, en fonction de votre situation et de vos objectifs !
