L’activité de Grisbee Gestion Privée est fortement réglementée : la société dispose des statuts nécessaires pour apporter des conseils financiers à des particuliers ou des personnes morales et distribuer des produits financiers (assurances-vie, SCPI, produits de défiscalisation…).

Il s’agit notamment des statuts suivants :

• Intermédiaire en assurance,
• Conseiller en investissements financiers (CIF),
• Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.

En vue de votre protection, ces statuts imposent le respect de règles et procédures en matière d’information des clients, de devoir de conseil, de transparence…

C’est la raison pour laquelle, lors de votre inscription sur Grisbee, vous recevez un Document d’Entrée en Relation (DER) puis une lettre de mission ainsi qu’une déclaration d’adéquation si vous souhaitez nous solliciter pour mettre en place une solution financière.

Conformément aux règles en vigueur, Grisbee Gestion Privée est référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (disponible sur le site de l’Orias), sous le n°16004389.

Grisbee Gestion Privée est également adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association de référence agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Afin d’assurer la protection des intérêts des clients, Grisbee Gestion Privée peut être soumis à des contrôles de ces 2 organisations, mais également de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Contrairement à une banque, Grisbee fonctionne en architecture ouverte et peut donc proposer en toute indépendance la majeure partie des placements du marché : assurances-vie, SCPI, PER (Plan d’Epargne Retraite), contrats de capitalisation, parts de groupements forestiers (GFI) ou de groupements viticoles (GFV), Private Equity ou encore Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et Fonds Communs de Placements dans l’Innovation (FCPI).

Cela nous permet de répondre de manière adaptée à vos différentes problématiques patrimoniales (diversification, réduction d’impôt, préparation de la retraite, financement d’un projet…).

Par ailleurs, les conseillers de Grisbee ont le statut de Conseiller en Investissement Financier. A ce titre, nous avons des obligations de transparence mais également des exigences en matière de conseil. Il est à noter que nos conseillers n’ont aucune rémunération liée aux types de produits financiers auxquels vous pouvez éventuellement souscrire.

Contrairement à un cabinet de gestion de patrimoine traditionnel, Grisbee a misé sur le digital pour vous apporter une expérience unique et performante en matière de gestion patrimoniale.

Grisbee est ainsi le premier cabinet de conseil en gestion de patrimoine à proposer un outil qui vous permet de suivre l’ensemble de votre patrimoine en ligne et de prendre des décisions de manière autonome.

Nos conseillers s’appuient sur cet outil pour vous aider à prendre les bonnes décisions grâce à leur expertise.

Par ailleurs, disposant de frais de structure faibles et d’un nombre de clients élevés, nous pouvons vous proposer des services patrimoniaux de qualité à des tarifs particulièrement compétitifs.

Grisbee distribue certains produits en partenariat avec des filiales du groupe Crédit Mutuel Arkéa.

Par exemple, le contrat Grisbee Vie, une assurance-vie 100% en ligne, est conçu et géré par Suravenir, filiale d’assurance du Groupe.

Le groupe Crédit Mutuel Arkéa et Grisbee n’ont actuellement aucun lien capitalistique. Investisseur de premier plan dans les Fintechs, le groupe a investi 3 millions d’euros dans Grisbee en 2016 et, à ce titre, a été un actionnaire minoritaire de la société jusqu’à fin 2021.