Agrégateur de comptes et de patrimoine en ligne
Grisbee est un agrégateur de patrimoine qui vous permet de suivre en un seul lieu tous vos produits financiers et tous les biens que vous détenez.
Grisbee est un agrégateur de patrimoine qui vous permet de suivre en un seul lieu tous vos produits financiers et tous les biens que vous détenez.
Un agrégateur de comptes bancaires et de patrimoine est un service en ligne qui permet de regrouper l’ensemble de vos comptes, de vos produits d’épargne de différentes banques ou établissements financiers sur une seule et même plateforme. L’objectif principal de l’agrégation en ligne est de consolider votre patrimoine en un seul outil afin d’éviter de vous connecter à chacun de vos espaces bancaires.
Pour commencer à profiter des fonctionnalités de notre outil, la première étape est de compléter votre patrimoine dans Grisbee. Comptes courants, livrets, assurance-vie, épargne, immobilier, cryptomonnaies...: vous pouvez ajouter vos produits mais aussi synchroniser vos banques et établissements financiers en quelques clics.
Au-delà de votre épargne, vous pouvez agréger au sein de Grisbee tous vos investissements et votre patrimoine grâce aux catégories de produits suivantes :
Compte bancaire, livret A, LDD, carte à débit différé...
Assurance-vie, comptes titres, PEA, épargne retraite, PEL...
Résidences principale et secondaire, voiture, parking...
Crypto-monnaies, crowdfunding, vin, GFF...
Biens loués (LMNP), SCPI, Pinel, Viager...
Parts détenues dans des entreprises...
Sociétés civiles immobilières (SCI)...
Crédits immobiliers et prêts personnels
Assurances-vie, livrets d’épargne, comptes bancaires, crédits, crowdlending… : Dans notre outil de gestion de patrimoine, Grisbee, vous pouvez agréger et synchroniser directement une banque ou un établissement financier afin d’importer automatiquement tous les produits que vous détenez.
En renseignant les identifiants de vos établissements financiers, nous sommes en mesure de récupérer quotidiennement :
Notre agrégateur de comptes, Grisbee, vous offre la possibilité de vous connecter à plus de 200 établissements financiers :
Au delà de l’agrégation de comptes et de votre patrimoine en ligne, Grisbee vous permet de valoriser et suivre les produits qui ne peuvent pas être totalement synchronisés.
Il s’agit notamment des actifs suivants :
A titre d’exemple, pour valoriser un bien immobilier de nos clients, l’outil Grisbee s’appuie sur les données de sites internet spécialisés dans la vente et l’estimation de biens immobiliers.
En indiquant le type de bien, l’adresse et le nombre de mètres carrés d’un bien immobilier, Grisbee vous restitue l’estimation de sa valeur. Cela nous permet de bénéficier de leur expertise afin de fournir une valorisation pertinente et mise à jour. Bien évidemment, cela ne permet pas de prendre en compte de nombreuses caractéristiques propres à votre bien et pouvant entraîner une hausse ou une baisse de la valorisation du bien (nombre de chambres, état, travaux à réaliser, ….). Une expertise réalisée par un professionnel peut donc s’avérer plus pertinente et proche du réel prix du bien.
Grisbee est un agrégateur de comptes et de patrimoine en ligne complet. Si aucune solution de synchronisation n’est disponible, vous pouvez toujours ajouter votre produit manuellement afin d’avoir une vision exhaustive de votre patrimoine et une vision consolidée de vos investissements.
L’agrégation de comptes et de patrimoine permet de réunir tout ce que vous détenez sur une même application mobile ou sur une même plateforme en ligne. Le premier agrégateur de compte et de patrimoine en France est l’outil Grisbee.
Selon les agrégateurs, vous pouvez réunir jusqu’à 300 établissements financiers différents.
L’agrégation de comptes fonctionne grâce à une synchronisation de vos différentes banques ou de vos établissements financiers. Cela vous permet d’importer automatiquement tous les produits financiers que vous détenez au sein de ces derniers et de suivre leurs soldes mais aussi leurs différentes opérations.
Ainsi les agrégateurs les plus complets, tels que Grisbee, vous permettent de gérer votre budget.
Bien sûr ! L’agrégation de comptes en France est autorisée et régulée 🇫🇷
Pour proposer son service d’agrégation de comptes en France, il faut être agréé en tant que prestataires de services de paiement (PSP). Il s’agit d’un statut dont disposent les établissements de crédit, les établissements de paiement ou encore les établissements de monnaie électronique.
Vos questions sur la sécurité sur l’agrégation de comptes sont légitimes. Comme indiqué dans la précédent paragraphe, l’agrégation de compte est une activité régulée grâce à une directive européenne sur les services de paiement (DSP2).
La directive DSP2 en vigueur depuis janvier 2018 dans l’Union Européenne vise à encadrer les services de paiements et à renforcer la sécurité des paiements à l’échelle européenne.
Bien sûr avant de vous inscrire, il est important de s’informer sur l’outil qui vous permet de centraliser vos investissements.
Concernant Grisbee, n’hésitez pas à lire notre page dédiée à la sécurité de notre outil de gestion de patrimoine en ligne.
Pour proposer son service d’agrégation à ses clients, Grisbee, votre outil de gestion de patrimoine en ligne, utilise les technologies de Budget Insight by Powens.
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