Agrégateur de comptes et de patrimoine en ligne

Agrégateur de comptes et de patrimoine en ligne

Grisbee est un agrégateur de patrimoine qui vous permet de suivre en un seul lieu tous vos produits financiers et tous les biens que vous détenez.

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Qu'est-ce qu'un agrégateur de comptes ?

Un agrégateur de comptes bancaires et de patrimoine est un service en ligne qui permet de regrouper l’ensemble de vos comptes, de vos produits d’épargne de différentes banques ou établissements financiers sur une seule et même plateforme. L’objectif principal de l’agrégation en ligne est de consolider votre patrimoine en un seul outil afin d’éviter de vous connecter à chacun de vos espaces bancaires.

Un agrégateur de comptes qui facilite la gestion de votre patrimoine

patrimoine outil agrégateur logiciel

Pour commencer à profiter des fonctionnalités de notre outil, la première étape est de compléter votre patrimoine dans Grisbee. Comptes courants, livrets, assurance-vie, épargne, immobilier, cryptomonnaies...: vous pouvez ajouter vos produits mais aussi synchroniser vos banques et établissements financiers en quelques clics.

Une nouvelle vision de votre patrimoine assurance-vie compte courant livret d'épargne crédit

Au-delà de votre épargne, vous pouvez agréger au sein de Grisbee tous vos investissements et votre patrimoine grâce aux catégories de produits suivantes :

comptes

Comptes et livrets

Compte bancaire, livret A, LDD, carte à débit différé...

epargne

Epargne long terme

Assurance-vie, comptes titres, PEA, épargne retraite, PEL...

locatif

Immobilier et biens d'usage

Résidences principale et secondaire, voiture, parking...

placements

Placements alternatifs

Crypto-monnaies, crowdfunding, vin, GFF...

locatif

Immobilier locatif

Biens loués (LMNP), SCPI, Pinel, Viager...

biens_pro

Biens professionnels

Parts détenues dans des entreprises...

Sociétés civiles immobilières SCI Grisbee

Sociétés civiles

Sociétés civiles immobilières (SCI)...

credits

Crédits

Crédits immobiliers et prêts personnels

3 façons d'agréger ses comptes et son patrimoine en toute sécurité

agrégateur patrimoine synchronisation

Synchronisez vos banques et vos établissements financiers

Assurances-vie, livrets d’épargne, comptes bancaires, crédits, crowdlending… : Dans notre outil de gestion de patrimoine, Grisbee, vous pouvez agréger et synchroniser directement une banque ou un établissement financier afin d’importer automatiquement tous les produits que vous détenez.

En renseignant les identifiants de vos établissements financiers, nous sommes en mesure de récupérer quotidiennement :

  • Les soldes et l’ensemble des opérations de vos comptes courants et de vos livrets d’épargne (livret A, LDD, PEL…),
  • La valorisation, les supports d’investissement (fonds, actions…) et les opérations de vos produits financiers (assurances-vie, comptes titres ou PEA, PEE…),
  • Le capital restant dû de vos crédits en cours.
 

Notre agrégateur de comptes, Grisbee, vous offre la possibilité de vous connecter à plus de 200 établissements financiers :

  • Banques de réseau : Crédit Agricole, BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit Mutuel…
  • Banques en ligne : Boursorama, Fortuneo, ING…
  • Banques privées : BNP Paribas Wealth Management, Rothschild Martin Maurel, Banque Privée 1818…
  • Courtiers en placements : Linxea, Mesplacements, Altaprofits…
  • Courtiers en bourse : Binck, Easybourse, de Giro…
  • Assureurs : AG2R la Mondiale, Generali, Allianz…
  • Sociétés de gestion de PEE : Amundi, Axa Epargne Retraite, Natixis Interépargne…
  • Plateformes de crowdfunding / crowdlending : October, Anaxago, Lendosphère, Bolden…
agrégateur patrimoine valorisation

Valorisez vos produits financiers et immobiliers

Au delà de l’agrégation de comptes et de votre patrimoine en ligne, Grisbee vous permet de valoriser et suivre les produits qui ne peuvent pas être totalement synchronisés.

Il s’agit notamment des actifs suivants :

  • Biens immobiliers,
  • Parts de SCPI,
  • Actifs financiers cotés (disposants d’un code ISIN) : actions, FCPI, FIP…
  • Lingots ou pièces d’or
  • Crypto-monnaies (Bitcoin, Ethéreum, Litecoin, Monero…)

A titre d’exemple, pour valoriser un bien immobilier de nos clients, l’outil Grisbee s’appuie sur les données de sites internet spécialisés dans la vente et l’estimation de biens immobiliers.

En indiquant le type de bien, l’adresse et le nombre de mètres carrés d’un bien immobilier, Grisbee vous restitue l’estimation de sa valeur.  Cela nous permet de bénéficier de leur expertise afin de fournir une valorisation pertinente et mise à jour. Bien évidemment, cela ne permet pas de prendre en compte de nombreuses caractéristiques propres à votre bien et pouvant entraîner une hausse ou une baisse de la valorisation du bien (nombre de chambres, état, travaux à réaliser, ….). Une expertise réalisée par un professionnel peut donc s’avérer plus pertinente et proche du réel prix du bien.

agrégateur patrimoine manuel

Agrégez et ajoutez manuellement vos produits financiers

Grisbee est un agrégateur de comptes et de patrimoine en ligne complet. Si aucune solution de synchronisation n’est disponible, vous pouvez toujours ajouter votre produit manuellement afin d’avoir une vision exhaustive de votre patrimoine et une vision consolidée de vos investissements.

Les avis sur notre agrégateur d'investissements

"Superbe outil de gestion de patrimoine qui permet d'agréger ses comptes et de suivre facilement l'évolution de ses finances et de ses investissements."
avis grisbee
Rémi C.
43 ans

Les autres fonctionnalités de l'agrégateur de comptes Grisbee

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Tout savoir sur l'agrégation de comptes et de patrimoine en ligne

L’agrégation de comptes et de patrimoine permet de réunir tout ce que vous détenez sur une même application mobile ou sur une même plateforme en ligne. Le premier agrégateur de compte et de patrimoine en France est l’outil Grisbee.

Selon les agrégateurs, vous pouvez réunir jusqu’à 300 établissements financiers différents.

L’agrégation de comptes fonctionne grâce à une synchronisation de vos différentes banques ou de vos établissements financiers. Cela vous permet d’importer automatiquement tous les produits financiers que vous détenez au sein de ces derniers et de suivre leurs soldes mais aussi leurs différentes opérations.

Ainsi les agrégateurs les plus complets, tels que Grisbee, vous permettent de gérer votre budget.

Bien sûr ! L’agrégation de comptes en France est autorisée et régulée 🇫🇷 

Pour proposer son service d’agrégation de comptes en France, il faut être agréé en tant que prestataires de services de paiement (PSP). Il s’agit d’un statut dont disposent les établissements de crédit, les établissements de paiement ou encore les établissements de monnaie électronique. 

Vos questions sur la sécurité sur l’agrégation de comptes sont légitimes. Comme indiqué dans la précédent paragraphe, l’agrégation de compte est une activité régulée grâce à une directive européenne sur les services de paiement (DSP2).

La directive DSP2 en vigueur depuis janvier 2018 dans l’Union Européenne vise à encadrer les services de paiements et à renforcer la sécurité des paiements à l’échelle européenne.

Bien sûr avant de vous inscrire, il est important de s’informer sur l’outil qui vous permet de centraliser vos investissements.

Concernant Grisbee, n’hésitez pas à lire notre page dédiée à la sécurité de notre outil de gestion de patrimoine en ligne.

 

Pour proposer son service d’agrégation à ses clients, Grisbee, votre outil de gestion de patrimoine en ligne, utilise les technologies de Budget Insight by Powens.

Quelques chiffres sur notre agrégateur de comptes et de patrimoine

> 170 000

utilisateurs nous font confiance

4,8/5

d’avis positifs sur Google

> 50 000 h

de recherche et développement